لقد كانت البنوك الالكترونية من أفضل الوسائل لتحويل الأموال بين الأشخاص، وهي تواكب كثيرًا هذا التطور العلمي الذي جعل التجارة والمبادلات تتم عبر الأنترنت.
مع ذلك، تفرض بعض البنوك الإلكترونية قوانين لهدف التحكم في سير عملية تحويل الأموال وفق منهاج قانوني، وتجنب وصول أموال ناتجة عن وسائل غير مشروعة، ومثال على ذلك تبييض الأموال.
إذا كنت تستخدم بنك بايسيرا Paysera على الأرجح أنت تعلم بأنه يجب عليك رفع نسخة من جواز سفرك أو بطاقة التعريف الوطني إلى جانب التقاط صورة سلفي لك، وهذا الحال مع الكثير من البنوك الالكترونية المشهورة.
لماذا تطلب البنوك الإلكترونية هذه الوثائق الحساسة؟
تلتزم البنوك الالكترونية باتباع بنود وسياسات تفرضها الدولة عليها، ومن ذلك فمن بين ما تقوم به هو إجبار أي شخص قام بفتح حساب جديد على تضمين صورة بطاقة التعريف أو جواز السفر من أجل إثبات هوية مالك الحساب.
ومع هذا، يبدو أن البنوك لا تسمح بإنشاء أكثر من حساب، ولذلك هي تقوم بطلب هذه الوثائق، بينما البعض الآخر من البنوك الإلكترونية تسمح بإنشاء حسابات متعددة لكنها تطلب هذه الوثائق لضمان عدم وضع معلومات مزورة أو مغلوطة عن الشخص.
لماذا تقوم البنوك بتقييد حسابك في حال انتهاء صلاحية الوثائق؟
ربما تكون قد عرفت أن لهذه الوثائق مهمة بالغة وهي تأكيد هويتك، ومع ذلك تلتزم أغلب هذه البنوك بتقييد حسابك فور انتهاء صلاحية هذه المعلومات. معنى ذلك أنه حتى إذا كنت قد رفعتها قبل انتهاء صلاحيتها وتم قبولها فستحتاج مستقبلًا لتجديدها.
ليس الغرض من تجديد هذه الوثائق واضحًا للجميع، ومع ذلك هم يتأكدون بأنك لازلت على قيد الحياة، وأنك فعلًا الشخص الذي يستخدم الحساب.
بمفهوم آخر، قد يكون أحد الأشخاص توفي وبقي حسابه يعمل لبضع سنوات، ويمكن لأي شخص قريب منه ويعرف معلومات الدخول استخدام حسابه، وفي هذه الحالة إذا ارتكب هذا الشخص أي جرائم إلكترونية أو تبييض الأموال فعند التحقيق لن يكون من السهل الوصول إلى الشخص الحقيقي الذي يستخدم الحساب.
لهذا السبب، قد تستغل حسابات البنوك الإلكترونية للأشخاص الذين فارقوا الحياة ويمكن أن تستعمل في السلب، ولذلك تفرض هذه البنوك تجديد بطاقة التعريف أو جواز السفر فور انتهاء الصلاحية لتجنب أي من هذه الممارسات.
- قد يفيدك .. أفضل اربعة بنوك حتى الآن تمنح بطاقة ماستر كارت بلاستكية تصلك الى باب منزلك
ليست هناك تعليقات:
إرسال تعليق